Год выпуска: 2005
Издательство: Юнити
ISBN: 5-238-00955-0
Формат: PDF
Качество: OCR без ошибок
Количество страниц: 673
Язык: Русский
Во втором издании учебника (1-е изд. — 2001 г.), подготовленном с учетом последних правовых и организационных изменений в банковской системе РФ, освещаются важнейшие вопросы, раскрывающие природу банков, иных кредитных организаций и банковской системы, управления банковской системой в целом и отдельно взятым коммерческим банком по всем существенным направлениям их формирования и функционирования, излагаются технологии проведения банковских финансовых операций и технологии управления соответствующими подразделениями банка.
Для студентов, аспирантов и преподавателей экономических вузов, работников банковской сферы, а также всех, кто самостоятельно изучает организацию и управление банковской деятельностью в стране.
Доп. информация: Второе издание, переработанное и дополненное.

ОГЛАВЛЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ 3

Авторы учебника 6

Раздел I. ОБЩИЕ ВОПРОСЫ ОРГАНИЗАЦИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ 7

Часть 1. БАНКИ И БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА: ПРИРОДА, СТРУКТУРА,

ОСНОВЫ УПРАВЛЕНИЯ 8

Глава 1. БАНК, БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ,

БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА 8

1.1. Банки и иные кредитные организации:

основополагающие характеристики 8

1.2. Банковская система: структура, функции, качество 16

1.3. Центральные банки: возникновение, развитие, роль

в экономике и банковской системе 30

1.4. Банк России, его компетенция и структура.

Органы и учреждения Банка России и их полномочия 36

Глава 2. ОБЩИЕ ОСНОВЫ УПРАВЛЕНИЯ БАНКОВСКОЙ

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ 56

2.1. Основные понятия управления 56

2.2. Управление банковской деятельностью и его уровни 60

2.3. Качество управления банковской деятельностью 65

Глава 3. УПРАВЛЕНИЕ ФУНКЦИОНИРОВАНИЕМ И РАЗВИТИЕМ

БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ 71

3.1. Российское банковское право 71

3.2. Законодательная база и инструменты управления банковским сектором в целом 75

3.3. Актуальные вопросы становления банковской системы 80

Часть 2. БАНК КАК КОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ И ВНЕШНЕЕ

УПРАВЛЕНИЕ ЕГО ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ 94

Глава 4. СОЗДАНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 94

4.1. Концепция и этапы создания банка 94

4.2. Регистрация и лицензирование банка: нормативные требования

и процедуры 107

4.3. Особенности регистрации и лицензирования банков с капиталами нерезидентов 111

4.4. Роль иностранного капитала в банковском секторе России 114

4.5. Лицензии вновь созданного и действующего банка. 120

4.6. Выбор организационно-правовой формы банка 124

Глава 5. РЕСУРСЫ И КАПИТАЛ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 126

5.1. Банковские ресурсы: понятие и структура 126

5.2. Уставный капитал банка и привлеченные средства 127

5.3. Полный (собственный) капитал банка 130

Глава 6. ОПЕРАЦИИ (СДЕЛКИ), РИСКИ И НАДЕЖНОСТЬ

КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 134

6.1. Пассивные операции банка: общее понятие 134

6.2. Формирование собственного капитала банка 134

6.3. Привлечение банком вкладов и депозитов 150

6.4. Другие способы привлечения денежных средств 164

6.5. Активные операции банка 166

6.6. Риски банковской деятельности: понятие, классификация,

методы расчета, управление 172

6.7. Надежность банка: понятие, определяющие факторы,

показатели и управление 182

Глава 7. ОСНОВНАЯ ЦЕЛЬ КОММЕРЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА 187

7.1. Доходы банка и их регулирование 187

7.2. Расходы банка и их регулирование 188

7.3. Прибыль банка: формирование и использование.

Показатели рентабельной деятельности банка 194

Глава 8. ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА В РОССИИ 200

8.1. Законодательная база деятельности коммерческого банка 200

8.2. Договорные основания деятельности банков 205

8.3. Банковская тайна и ее охрана 206

Глава 9. ВНЕШНЕЕ УПРАВЛЕНИЕ ТЕКУЩЕЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА   211

9.1. Надзор и регулирование деятельности отдельного банка:

исходные положения 211

9.2. Надзор за банками и его организация 214

9.3. Внешнее регулирование деятельности отдельного банка 2389

Часть 3. ВНУТРЕННЕЕ УПРАВЛЕНИЕ КОММЕРЧЕСКИМ БАНКОМ 244

Глава 10. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ: СОДЕРЖАНИЕ И ИНСТРУМЕНТАРИЙ 244

10.1. Особенности деятельности банков в современной России 244

10.2. Объекты внутрибанковского управления 246

10.3. Специальные принципы банковского управления 247

10.4. Качество управления банками своей деятельностью 247

10.5. Профессиональные требования к банковскому менеджеру 256

Глава 11. ОРГАНИЗАЦИЯ АНАЛИТИЧЕСКОЙ РАБОТЫ В БАНКЕ 258

11.1. Банковский маркетинг: сущность и технологии: 258

11.2. Финансовый анализ банка, его цели и методы 269

Глава 12. ПЛАНИРОВАНИЕ - ОСНОВНАЯ ЗАДАЧА ВЫСШЕГО

РУКОВОДСТВА БАНКА 279

12.1. Вводные замечания 279

12.2. Планирование и его роль в деятельности банка 280

12.3. Организация планирования в банке 284

Глава 13. ОРГАНИЗАЦИЯ ОПЕРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА 295

13.1. Принципы и методы управления и их применение 295

13.2. Организационная структура банка и структура управления им 297

13.3. Порядок открытия и закрытия банковских подразделений 302

13.4. Структуры управления банком 310

Глава 14. ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРИБАНКОВСКОГО КОНТРОЛЯ 317

14.1. Система внутреннего контроля деятельности банка 317

14.2. Организация внутреннего контроля: версия Центрального банка 326

Глава 15. РЕОРГАНИЗАЦИЯ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 336

15.1. К понятию реорганизации банка 336

15.2. Критерии необходимости реорганизации банка

и порядок предъявления ему требования об этом 340

15.3. Присоединение банка и слияние банков: процедуры и проблемы 342

15.4. Другие формы реорганизации банков 356

Глава 16. САНИРОВАНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 358

16.1. Критерии необходимости санирования банка

и порядок предъявления ему требования об этом 358

16.2. План финансового оздоровления банка 362

Раздел II. ФИНАНСОВЫЕ И УПРАВЛЕНЧЕСКИЕ ТЕХНОЛОГИИ

ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА 376

Часть 1. ОРГАНИЗАЦИЯ МЕЖБАНКОВСКИХ ОТНОШЕНИЙ 377

Глава 17. ОТНОШЕНИЯ С УЧРЕЖДЕНИЯМИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА 377

17.1. Организация договорных отношений с учреждениями Центрального банка об обслуживании банка 377

17.2. Внесение средств в ФОР 389

17.3. Получение кредитов в Центральном банке 400

17.4. Размещение свободных средств в Банке России 412

Глава 18. ОТНОШЕНИЯ С КОММЕРЧЕСКИМИ БАНКАМИ

И ИНЫМИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ 417

18.1. Корреспондентские отношения с коммерческими банками: цели, технологии установления и развития 417

18.2. Межбанковский рынок кредитов и депозитов

и основы его функционирования 427

18.3. Организация межбанковских расчетов и платежей 435

18.4. Банковский клиринг 437

Часть 2. ОСНОВНЫЕ АКТИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКА:

ОРГАНИЗАЦИЯ ОБСЛУЖИВАНИЯ КЛИЕНТОВ 442

Глава 19. БАНК НА РЫНКЕ РАСЧЕТНО-ПЛАТЕЖНЫХ

И КАССОВЫХ УСЛУГ 442

19.1. Банковские расчеты и платежи: исходные понятия 442

19.2. Виды платежных операций банков 446

19.3. Платежная система и ее структура в современной России 448

19.4. Платежи наличными. Операции с наличностью 455

19.5. Открытие банковских счетов 458

19.6. Счета юридических лиц: виды и назначение 460

19.7. Договор банковского счета 462

19.8. Технологии расчетно-платежного обслуживания клиентов 464

Глава 20. БАНК НА РЫНКЕ КРЕДИТОВ 473

20.1. Банковский кредит: основные понятия 473

20.2. Банковское кредитование: основные нормативные требования 481

20.3. Кредитная политика банка и механизмы ее реализации 485

20.4. Основы технологии выдачи кредита и организации работы кредитного подразделения банка 488

20.5. Оценка финансовой состоятельности

и кредитоспособности заемщика 494

20.6. Цена банковского кредита 501

20.7. Способы обеспечения возвратности кредитов 507

20.8. Качество кредитной деятельности банка 513

Глава 21. КРЕДИТОВАНИЕ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ 520

21.1. Кредитование инвестиционных проектов и его специфика 520

21.2. Риски инвестиционного кредитования . 528

21.3. Изменение рисков инвестиционного процесса во времени 530

21.4. Инвестиционная кредитоспособность предприятия 537

21.5. Технология кредитования инвестиционных проектов 545

Глава 22. БАНК НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ 552

22.1. Виды деятельности банка с ценными бумагами 552

22.2. Выпуск банком собственных ценных бумаг 566

22.3. Современный российский рынок ценных бумаг 573

Глава 23. БАНК НА РЫНКЕ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ 578

23.1. Валютные операции банка: базовые понятия 578

23.2. Банк России как организатор валютного рынка 585

23.3. Основные валютные операции российских банков 593

Раздел III. ТЕХНОЛОГИИ РАБОТЫ ОБЕСПЕЧИВАЮЩИХ СЛУЖБ БАНКА 597

Глава 24. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА.

ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ БУХГАЛТЕРСКОЙ СЛУЖБЫ БАНКА 598

24.1. Учет и отчетность банка: исходные положения 598

24.2. Унификация учета и отчетности банков: проблемы и перспективы 604

24.3. Учетная и налоговая политика банка 618

24.4. Отчетность банка в современных условиях 626

24.5. Бухгалтерская служба банка: структура, функции,

планирование и организация работы 631

Глава 25. ТЕХНОЛОГИИ УПРАВЛЕНИЯ КАДРАМИ БАНКА 635

25.1. Планирование потребности банка в персонале

и способы ее удовлетворения 635

25.2. Инновационный потенциал персонала банка

и методы его развития 646

Библиографический список 662